Co by měl umět finanční poradce?

Co potřebuje finanční poradce

Zaměření finančních poradců se může značně lišit a není tedy stanovena jednotná odborná kvalifikace. Obecný předpoklad ale je, že finanční poradce je certifikovaný a dále se vzdělává v oborech úvěrů, kapitálového investování a pojištění.

Jak být dobrý finanční poradce

Dobrý finanční poradce podle Dana Candury:musí vždy jednat na prvním místě v zájmu klienta,klientovi musí vždy říkat pravdu, i když není příjemná,musí sobě i klientům umět přiznat, že neví vše,nesmí dovolit, aby cokoli narušilo jeho oddanost klientovi,klientovi musí za každé situace dávat ty nejlepší možné rady,
Archiv

Na co se ptát finančního poradce

Pokud chcete zvolit správnou možnost při hledání finančního poradce, měli byste mu položit několik otázek, než s ním navážete spolupráci.Z čeho plynou provize vás a společnosti, kterou zastupujeteJaké jsou výnosy investic v porovnání s jejich benchmarkem

Co obnáší práce finančního poradce

Finanční poradce komunikuje s novými nebo stávajícími klienty. Konzultuje aktuální situaci klienta a nabízí mu vhodný produkt z nabídky společnosti. V rámci své práce může mít na starost i vedení klientské databáze a aktivní hledání nových klientů a obchodních příležitostí.

Kdo platí finančního poradce

Pro klienta se služby tváří, že jsou “zadarmo”. Skutečnost je ale taková, že finanční poradci jsou placení provizí z produktů, které jste s nimi sjednali. Tyto provize vyplácí finanční instituce z poplatků, které jste jim na produktech zaplatili.

Jak se naučit finanční gramotnosti

Jak zlepšit svoji finanční gramotnostUdržujte ideální finanční míry. Ideální finanční míry jsou 10-20-30-40.Zaznamenávejte své příjmy a výdaje. Zaznamenávání svých příjmů a výdajů je alfou a omegou dobré finanční kondice.Dodržujte stanovený rozpočet. Stanovte si rozpočet a dodržujte jej.Naučte se méně utrácet.

Jak změnit finančního poradce

Pamatujte, že finančního poradce můžete kdykoli změnit

Nic vás k němu neváže, smlouvy máte s finančními institucemi, nikoli s ním. Poradce není povinen vám vaši současnou dokumentaci vydat, ale je však povinen ji na vaši žádost skartovat.

Co dělá poradce

Definice poradce

Poradce nabízí a poskytuje něco, co klient nemá, ale co chce získat v různých oblastech znalostí, odborných schopností, zkušeností nebo know-how.

Jak se představit jako finanční poradce

Finanční poradce by se vám měl představit a vysvětlit, jaké služby nabízí. Měl by také sdělit, jakým způsobem je za ně placen. Po představení by se vás měl zeptat na vaše hospodaření s financemi, záměry do budoucnosti a další informace, které jsou nezbytné pro sestavení vhodného finančního plánu.

Proč dělat finančního poradce

Současně dobrý finanční poradce ochrání své klienty před finančními ztrátami, které mohou vzniknout špatným nebo absentujícím zajištěním životních rizik anebo rizik spojených s držbou majetku. V neposlední řadě finanční poradce umí ochránit finanční rezervy svých klientů před znehodnocením, resp.

Jak se připravit na finančního poradce

Desatero pro první schůzkuDejte na doporučení svých známých, přátel a kolegů.Schůzku si nesjednávejte ve svém bytě nebo domě.Srovnávejte, sejděte se alespoň se třemi finančními poradci.Velké sliby, malé skutky.O plánované schůzce se vždy poraďte i se svým partnerem, nic mu nezapírejte.

Co vše patří do finanční gramotnosti

Definice finanční gramotnosti je strukturovaná. Finanční gramotnost jako správa osobních/rodinných financí zahrnuje tři složky: gramotnost peněžní, cenovou a rozpočtovou.

Jak správně hospodařit s penězi

Doporučuje se pravidlo 50 : 20 : 30, tedy rozdělení příjmů na tři části, a to na nutné výdaje, na úspory a následně na další potřeby. Abyste si vytvořili potřebnou rezervu, začněte spořit. Ušetřené peníze za obědy a kávu si odkládejte na jiný účet určený ke spoření. Spořit můžete na spořicím účtu.

Jak odmítnout finančního poradce

Písemně na nic neodpovídejte a už vůbec si nezvěte ty lidi do bytu. Finanční poradenství nutně potřebují hlavně lidé, kteří mají hromady volných peněz a nevědí, jak je zužitkovat nebo naopak lidé zadlužení, kteří netuší, jak z toho ven. Pokud tedy nepatříte do této skupiny, nepotřebujete ani finančního poradce.

Jak začít jako finanční poradce

Jak to chodí u Partners

Měli byste spolu projít mandátní smlouvu, kterou každý poradce podepisuje, prostudovat kariérní plán a měli byste si vyjasnit podmínky spolupráce. A pak už vás čeká vstupní seminář. Vaše vzdělávání půjde po dvou liniích. Jedna z nich je odborná – ve financích, druhá obchodní.

Kdo může poskytnout finanční poradenství

Finančním poradcem se může stát kdokoliv, kdo má živnostenský list a nabízí svoje poradenské služby.

Jak získat klienty jako finanční poradce

Pokud chcete získat finanční praxi při studiu, zkuste trainee program nějaké pojišťovny a zaměřte se na odborné pozice, ne obchodní. Pokud si chcete skutečně zvýšit kvalifikaci a šanci na dobré zaměstnání po VŠ, tak Vám doporučuji studijní pobyty v zahraničí.

Jak funguje Partners

Heslem Partners je „Finanční poradenství JINAK“. Partners se zaměřují na kvalitní finanční poradenství založené na odborných znalostech, nezávislosti a objektivitě poradce. Partners věří v celoživotní partnerství mezi klienty a poradcem Partners a otevřený vztah založený na důvěře.

Jak zlepšit svou finanční gramotnost

Jak zlepšit svoji finanční gramotnostUdržujte ideální finanční míry. Ideální finanční míry jsou 10-20-30-40.Zaznamenávejte své příjmy a výdaje. Zaznamenávání svých příjmů a výdajů je alfou a omegou dobré finanční kondice.Dodržujte stanovený rozpočet. Stanovte si rozpočet a dodržujte jej.Naučte se méně utrácet.

Jak si rozdělit výplatu

Pravidlo 50:30:20

To znamená, že platíte: 50 % z příjmu na nutnosti (tedy na vše, co pravidelně musíte platit) 30 % z příjmů na radosti (zábava, volný čas, cestování, nákupy – dosaďte si to své) ‍20 % z příjmů na budoucnost (investice a spoření na vaše cíle)

Jak vydělávají finanční poradce

Průměrná finanční poradce mzda v zemi Česká republika je 500,000 Kč za rok nebo 256 Kč za hodinu. Juniorské pozice začínají na 500,000 Kč za rok zatímco nejzkušenější pracovníci se dostávají na 500,000 Kč za rok.

Jak si říct o doporučení

Požádejte Vašeho klienta prostě o zpětnou vazbu.

O doporučení se totiž nejlépe říká v okamžiku, kdy vám klient sděluje, že jste mu udělali opravdu dobrou službu. Pokud s vámi klient sám svými slovy vyjádří spokojenost a pozitivně zhodnotí kvalitu vaší služby, máte vyhráno. Požádat o doporučení nebude problém.

Jak sehnat nové klienty

První klienty nejčastěji získáte prostřednictvím svých známých a později na jejich doporučení. Aby vás ale mohli doporučit, musejí vědět, co děláte. Rozhlaste u rodiny a přátel, že začínáte brát menší zakázky. Pokud by oni sami nebo někdo z jejich známých cokoliv potřeboval, mohou se na vás obrátit.

Kdo vlastní Partners

Partners Financial Services

S kým spolupracuje Partners

Pod společnost NextPage media již patří weby Peníze.cz, Peniaze.sk, Finmag.cz či Heroine.cz. V roce 2021 přibyla i penzijní společnost Rentea a expandovali jsme na Slovensko. Intenzivně pracujeme na závěrečných přípravách vlastní Partners Banky. S 99% garancí plnění klientům.